En résumé à Valleroy : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
Bilan retraite : pourquoi à Valleroy ?
Beaucoup d'actifs de Valleroy ignorent le montant réel de leur future retraite. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Valleroy.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. L'expert de Valleroy détermine le montant idéal à placer chaque année.
Que contient votre bilan retraite à Valleroy ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Valleroy ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Valleroy. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
On vous répond — Valleroy
Quand réaliser un bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Valleroy. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à Valleroy ne coûte rien et n'engage à rien.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Combien verser sur un PER ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Valleroy l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Valleroy.
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Simple et confidentiel, sous 24h.
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