En résumé à Vix : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.
L'intérêt d'un bilan retraite à Vix ?
Beaucoup d'actifs de Vix découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Vix.
Deux atouts du PER
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. L'expert de Vix calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Ce que comprend le bilan à Vix ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Tarifs et prestations à Vix ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Vix. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Vos questions — Vix
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Vix. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Tout à fait, le diagnostic à Vix ne coûte rien et n'engage à rien.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Vix le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Vix.
Préparez votre retraite à Vix
Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
Je fais le point