En résumé à La Boisse : un bilan retraite à La Boisse clarifie vos droits acquis et identifie le montant idéal à verser sur un PER pour préparer l'avenir. L'étude est gratuite et sans engagement.
Pourquoi faire un bilan retraite à La Boisse ?
Beaucoup d'actifs de La Boisse ignorent le montant réel de leur future retraite. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à La Boisse.
Le PER, un double avantage
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Le spécialiste de La Boisse ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à La Boisse ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Grille indicative à La Boisse ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à La Boisse. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Vos questions — La Boisse
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à La Boisse. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à La Boisse est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à La Boisse l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Oui, un ancien PERP, Madelin ou article 83 peut être transféré vers un PER moderne, souvent plus souple.