À retenir à Monterfil : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Monterfil ?
De nombreux habitants de Monterfil ignorent le montant réel de leur future retraite. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Monterfil.
Deux atouts du PER
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Un conseiller à Monterfil détermine le montant idéal à placer chaque année.
Le contenu de l'étude à Monterfil ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Combien coûte un bilan retraite à Monterfil ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Monterfil. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
Questions fréquentes — Monterfil
Quand réaliser un bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Monterfil. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Est-ce payant ?
Oui, le premier bilan retraite à Monterfil est offert, sans aucune obligation d'achat.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Le versement idéal se détermine selon vos revenus et plafonds à Monterfil le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Monterfil.
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