En résumé à Onnion : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Bilan retraite : pourquoi à Onnion ?
Beaucoup d'actifs de Onnion sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Onnion.
Deux atouts du PER
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Onnion calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Ce que comprend le bilan à Onnion ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Grille indicative à Onnion ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Onnion. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
On vous répond — Onnion
Quand réaliser un bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Onnion. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Tout à fait, le diagnostic à Onnion est offert, sans aucune obligation d'achat.
À quoi sert un PER ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Onnion le chiffre précisément lors du bilan.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Onnion.
Préparez votre retraite à Onnion
Offert et rapide, aucune obligation.
Je fais le point